Доходи учасників Форекс

Як ми вже не говорили, приватний Інтернет трейдер виходить на ринок Форекс через Інтернет брокера або дилінгову компанію. Інтернет трейдер заробляє гроші за рахунок валютних спекуляцій, закриваючи позиції у вигідніших умовах валютного курсу, ніж при відкритті. Для Інтернет-трейдера робота на Форекс – ризикована справа. Залежно від виробленої стратегії торгів (про стратегії торгів йтиметься в розділі Університет Форекс ), ефективність роботи на валютному ринку може бути різною. Важливим чинником успіху є також характер самого трейдера, його вміння контролювати свої емоції та приймати виважені рішення.

Послуги Інтернет брокерів на ринку Форекс, навпаки, можна назвати бізнесом. У цьому бізнесі практично немає ризику. Принцип маржинальної торгівлі , як йшлося у відповідному розділі, не дозволяє клієнту дилінгової компанії втратити більше коштів, ніж є на його рахунку і «залізти в кишеню» Інтернет брокеру.

Ми знаємо, що угоди на Форекс відбуваються на міжбанківському рівні. У дилінгової компанії є мультивалютні рахунки банку, яким вона обслуговується. Цей банк надає котирування дилінгової компанії, а та, у свою чергу, надає котирування своїм клієнтам. Як правило, ці котирування відрізняються – Інтернет-трейдери отримують котирування з дещо збільшеним розміром спреду. Це дозволяє дилінговій компанії заробляти на різниці у спреді, адже на міжбанківському рівні угоди відбуваються за вигіднішими котируваннями. Наведемо приклад.

Припустимо, банк виставляє дилінговому центру котирування USD/JPY 104.75/104.77 з розміром спреду 2 пункти. Ділінговий центр збільшує розмір спреду до 4 пунктів та надає своїм клієнтам котирування USD/JPY 104.74/104.78. Припустимо, Інтернет трейдер відкриває коротку позицію (продає долари США) одним лотом, розмір якого дорівнює 100 000 доларів. Інтернет трейдер продає долари за ціною 104,74 Єни за долар, а насправді на міжбанківському рівні угода здійснюється за ціною 104,75 Єни за долар. Отримуємо різницю в 100 000 * (107.75 – 104.74) = 1 000 японських Єн, що в перерахунку на долари за міжбанківським курсом становить приблизно 1 000 / 104.77 = 9.54 долара.

Ця сума – стабільний дохід дилінгової компанії, який не пов’язаний з жодним ризиком. Слід зазначити, що це лише прибуток від відкриття позиції клієнтом. Ще стільки ж дилінгова компанія заробляє на закритті позиції. Виходить близько 19 доларів доходу від угоди. Якщо клієнтів у дилінгової компанії тисячі, і щодня вони здійснюють десятки угод, щоденний дохід дилінгової компанії може становити сотні тисяч доларів! Як бачимо, це дуже прибутковий бізнес.

Але спред може бути не єдиним джерелом доходу Інтернет-брокерів. Деякими дилінговими компаніями може стягуватися комісія за правочин, або навіть окремі комісії за відкриття та закриття позиції. У принципі така комісія аналогічна доходам від спреду. Наприклад, у нашому прикладі дилінгова компанія може надавати клієнтам міжбанківське котирування USD/JPY 104.75/104.77 безпосередньо (не збільшуючи спред), але брати 19 доларів США з клієнта за кожну угоду. Виходить той самий прибуток. Слід зазначити, деякі Інтернет брокери можуть і брати комісію і збільшувати міжбанківський спред. Насправді ж перевірити чи збільшує дилінгова компанія міжбанківський спред чи ні складно, оскільки котирування постійно змінюються, а міжбанківський спред невідомий Інтернет трейдеру.

Описаний вище спосіб доходу дилінгової компанії має місце, якщо Інтернет-трейдер у своїй роботі на Форекс використовує стандартні розміри лотів. Якщо ж використовуються міні або мікро лоти, то ситуація дещо інакше. Дилінгова компанія неспроможна здійснити угоду таку невелику суму через банк на міжбанківському рівні. Розмір одного міні лоту еквівалентний 10 000 доларів, а одного мікро лоту – 1 000 доларів. Мінімальний розмір угоди на міжбанківському рівні – 100 000 доларів. Яким чином відбуватимуться угоди у разі?

Тут діє проста статистика – до 95% початківців Інтернет трейдерів втрачають свої гроші при роботі на Форекс. Як правило, це відбувається тому, що більшість людей, починаючи працювати на Forex, шукають легких грошей. Вони не вивчають ґрунтовно теорію валютного ринку, інструменти його аналізу, вплив виходу економічних показників курси валют. Для таких людей робота на Форекс перетворюється на гру в рулетку. Саме тому, що на міні та мікро лотах працюють, як правило, тільки трейдери-початківці та дилетанти, то дилінгова компанія угоди за такими лотами на міжбанківському рівні не укладає. Якщо Інтернет трейдер закриває позицію щодо міні або мікро лоту зі збитками, то такі збитки дилінгова компанія отримує як прибуток. Якщо ж Інтернет трейдер закриває позицію щодо міні або мікро лоту з прибутком, то цей прибуток виплачує дилінгова компанія.

Так як 95% трейдерів-початківців рано чи пізно втрачають свої гроші, що залишилися 5%, щоб розорити дилінгову компанію, необхідно зробити прибуток більший, ніж збитки тих самих 95% мисливців за удачею. Якщо припустити, що початковий розмір рахунку кожного трейдера є однаковим, то цей прибуток має збільшитися в 19 разів, а ймовірність цього мізерно мала. Більше того, якщо Інтернет трейдер веде дуже успішну роботу на міні лотах, то незабаром він переходить на стандартні лоти, де дилінгова компанія вже не виплачує йому дохід зі своєї кишені, а здійснює операції через банк на міжбанківському рівні.

Описаний альтернативний спосіб заробітку не афішується дилінговими компаніями. Більшість із них стверджує, що всі угоди відбуваються на міжбанківському рівні, незалежно від розміру лотів. Але здоровий глузд і логічні міркування призводять до зворотного. Можливо, що правда десь посередині. Кожен вирішує сам у що вірити, а у що ні. Але розуміти, що більшість трейдерів-початківців втрачає свої гроші дуже важливо. Заробити на Форекс можна і це не міф. Але для цього замало натиснути на кнопку «заробити мільйон». Робота на Форекс – ризикована справа, яка вимагає від Інтернет трейдера певних знань, умінь та навичок.

Додатковим джерелом доходу для дилінгової компанії може стати банківський інтерес , описаний у попередньому розділі. Але доходи від нього, як правило, незначні, і щоб їх отримати, відкрита позиція не повинна закриватися протягом тривалого часу. Інтернет брокеру набагато вигідніше, якщо позиції відкриваються і закриваються Інтернет трейдерами якнайчастіше. Адже, як було описано вище, кожна вчинена угода приносить Інтернет брокеру дохід у вигляді комісії або за рахунок спреду. Доходи від банківського інтересу порівняно з доходами від комісій та спреду мізерно малі. Слід зазначити, що дилінгові компанії можуть не лише заробляти на банківському інтересі, а й виплачувати його, і про це було детально розказано у попередньому розділі.

Як бачимо, дилінгові компанії перебувають у вигіднішому, ніж Інтернет трейдери становищі. Вони мають стабільний дохід, а їхній вид діяльності можна сміливо назвати успішним бізнесом. Ділінгові компанії отримують дохід від спреду, комісій, банківського інтересу, невдалих угод своїх дрібних клієнтів, які працюють із міні та мікро лотами.

Доходи Інтернет трейдерів обмежені лише вдалими угодами на зміну валютних курсів (валютними спекуляціями) та, в окремих випадках, банківським інтересом. Але, незважаючи на це, робота на Форекс є дуже привабливою. Якщо розглядати цей вид діяльності саме як «роботу», а не як «гру», можна отримувати стабільні високі доходи. Прибутковість у разі може перевищити доходність від вкладення цінних паперів, облігації чи пайові інвестиційні фонди. Якщо ж піддатися спокусі, і почати роботу на Форекс, не маючи достатніх знань та навичок, то, з великою ймовірністю, ви втратите свої гроші. Тепер у вас є хороша порада, а як робити в результаті – вирішувати вам!